又暴雷！48小时卷走129亿200万会员血本无归“传销

　　2025年6月底，鑫慷嘉平台暴雷的事，牵扯到200多万人，卷走的钱高达129亿人民币，简直是金融骗局里的一个大炸弹。短短两天时间，主犯就把资金转移到国外，留下无数受害者欲哭无泪。

　　鑫慷嘉从2023年5月起步，到2025年6月，整整两年时间，靠着高回报的幌子，吸纳了海量资金。创始人黄鑫这个人，早年混迹石业，自称有十几年经验，还扯上国企背景来忽悠人。他手下的人都叫他黄先生，故意搞得神秘兮兮的，像个隐藏大佬。平台一开始叫鑫慷嘉，后来2023年9月改成DGCX鑫慷嘉，假装跟迪拜黄金交易所深度合作，实际全是伪造的。

　　黄鑫为了让平台看起来靠谱，花了不少心思。他在贵阳国际金融中心顶层租了办公室，每月租金40万，里面搞得金碧辉煌，前台镀金，吊灯用水晶的，墙上挂着假的中石油合作牌子。接待员穿定制西装，一张嘴就说跟迪拜那边有联结，还拿出P过的照片和假合同。

　　很多人一看这阵势，就觉得是正规跨国公司，门槛不高还能赚钱，谁不心动？平台主打境外原油和黄金投资，每天给1%的本金回报，投10万一天就能赚1000，一年下来翻好几倍。初期确实给小额兑付，比如武汉有个李女士投了5万，一个月拿回1.5万；另一个黄姓投资人看到别人赚了，也投了3万多。这么一来，口碑传开，更多人蜂拥而入，有的卖房借钱砸进去。

　　但这背后全是套路。平台强制用USDT交易，人民币得先换成这种虚拟货币才能入金，提现也只给USDT。他们说这是境外投资的规矩，合规操作，实际就是为了逃避国内监管。USDT在全球随便转，平台服务器在美国，钱一出国门，想追回比登天还难。

　　加上传销模式，扩散得飞快。黄鑫把全国分成四大战区，设了九个级别，从班长到司令员，拉一个人头，班长拿10枚USDT，司令员能拿150枚，团队好还有保底奖。线下他们在小区开小工作室，针对中老年人发鸡蛋毛巾，拉宝妈就说在家带娃也能赚。两年下来，200万人上钩，资金滚雪球一样大。

　　监管其实早有动静。2025年4月，阳山公安就把鑫慷嘉列为高风险平台；5月，湖南金融办警告涉嫌非法集资；6月，河源农商银行直接说这是杀猪盘。平台客服在群里安慰，说是误会，很快就过去，很多投资人信了，继续投钱。

　　结果6月25日，突然提现不了了，武汉那个黄姓人打开APP，按钮灰了，全国账户全冻。群里炸锅，有人去赣州门店找，人去楼空。26日，平台发通知，说公司被查税，资金冻结，要提现得先交10%的税金，还得用USDT充，交完每天给1%回报，满100U才能提，手续费50%。明摆着继续骗钱，但有些人还抱幻想，又投了点。

　　同一天，黄鑫就把18亿枚USDT分成12批，通过TornadoCash混币器洗白，这笔钱按汇率折129亿人民币，最后转到开曼群岛的空壳账户。混币器把钱跟别人搅和一起，追踪不了。27日凌晨，微信群解散，APP闪退，客服电话空号。

　　黄鑫在小群发消息，说他已在国外，你们财富和智商不匹配，他只是拿走不属于你们的钱，还说该感谢他上课。这话传开，气得很多人血压高，跑去报案。警方抓了37个团队头目，都是底层代理，冻结1.2亿，跟129亿比，杯水车薪。黄鑫用假护照跑路，具体在哪还没查清，钱通过海外账户，基本追不回。

　　这事跟以前的e租宝、1040阳光工程类似，都是高收益当饵，传销扩散，虚拟货币洗钱。鑫慷嘉换了层海外背景的皮，核心没变。受害者多是中老年人、宝妈，有人投养老钱，有人用奶粉钱，有人抵押房产等平台送特斯拉。现在手里就剩假合同。警方调查显示，黄鑫从2021年公司注册开始，就在布局，合作全是假的，慈善活动捐款拍照后收回，当道具用。前一周，每天还有1.2亿资金涌入，投资人宁信平台，不信监管。

　　为什么这么多人上当？因为人性贪婪，对权威盲从。平台包装成高大上，初期给甜头，拉人头让投资人变帮凶。监管警告来了，他们当耳旁风，觉得负面是抹黑。等到，才醒悟，但晚了。

　　后续，警方加强跨境追捕，黄鑫邵馨康等主犯在逃，刘氏兄弟去了日本。受害者维权难，资产清算补偿少。防范关键是别信天上掉馅饼，核实背景，别盲投。类似骗局层出不穷，千屹请明星站台，凤凰潮打乡村振兴旗号，本质盯着你的本金。

　　这案子曝光后，媒体报道受害者故事，有人大半辈子积蓄没了，活不下去。红星资本局和新浪财经在7月发文，详述过程。监管部门呼吁警惕高回报项目，查平台合法性。经济损失巨大，社会影响坏，很多人家庭破碎。黄鑫这种人，卷钱跑路，逍遥法外，典型的骗子嘴脸，没啥值得同情的。希望通过这事，大家长点心眼，别再重蹈覆辙。